Kolik stojí DokladBot?

DokladBot má čtyři tarify (vše bez DPH): Start 199 Kč, Profi 549 Kč, Business 1199 Kč a Enterprise 2 499 Kč měsíčně. Kredity se počítají dle počtu stran dokladu, dokupování kreditů v balíčcích. Můžeš vyzkoušet zdarma na 7 dní.

Jak DokladBot funguje?

Stačí napsat výdaj do WhatsAppu nebo poslat fotku účtenky. Systém automaticky rozpozná kategorii a částku.

Je DokladBot vhodný pro OSVČ?

Ano, DokladBot je ideální pro OSVČ, freelancery a malé firmy, které potřebují jednoduchou evidenci výdajů.

Cash flow

Tok peněz, tedy kdy peníze reálně přijdou a odejdou

Rozdíl mezi tím, co máš vyfakturováno, a tím, co máš na účtu. Firmy nekrachují na ztrátě, ale na prázdném účtu.

Co Cash flow znamená

Cash flow, česky peněžní tok, je rozdíl mezi penězi, které v daném období skutečně přišly na účet a do pokladny, a penězi, které z nich odešly. Na rozdíl od zisku pracuje s okamžikem zaplacení, ne s okamžikem vystavení faktury.

Podrobný výklad

Zisk a cash flow nejsou totéž a rozdíl mezi nimi položil už spoustu jinak zdravých firem. Vystavíš fakturu na 200 000 korun se splatností 60 dní: v účetnictví máš výnos hned, na účtu nic. Mezitím musíš zaplatit zálohy na pojistné, nájem a subdodavatele. Papírově jsi v zisku, reálně ti chybí peníze na běžný provoz.

Živnostníkům komplikují cash flow tři věci: dlouhé splatnosti u velkých odběratelů, sezónnost a nepravidelné velké výdaje, typicky roční daň z příjmů a doplatky pojistného po podání přehledů. Doplatky přicházejí v době, kdy už jsou peníze dávno utracené, protože se počítají zpětně za celý minulý rok.

Řízení cash flow nevyžaduje složité nástroje. Stačí jednoduchý výhled na tři měsíce dopředu: co má přijít podle splatností vystavených faktur, co musí odejít podle pravidelných plateb a jaká je rezerva. Když se výhled ukáže jako záporný, máš čas jednat, tedy poslat upomínku, dohodnout splátky, nebo zkrátit splatnost u dalších zakázek.

Co drží cash flow ve zdravé kondici

Kratší splatnost na faktuře, ideálně 14 dní místo obvyklých 30
Zálohové faktury u větších zakázek a nových klientů
Rezerva na daň a pojistné odkládaná průběžně z každé platby
Pravidelné párování plateb, abys hned viděl, kdo nezaplatil
Upomínka odeslaná pár dní po splatnosti, ne až po měsíci

Příklad z praxe

Truhlář má za červen vyfakturováno 180 000 korun, ale se splatností 30 dní. V červenci mu přijde jen 60 000 od jednoho klienta, zbytek se opozdí. Zároveň platí zálohy na sociální a zdravotní pojištění a materiál na další zakázku. Kdyby si z každé přijaté platby odkládal 15 procent na rezervu, měsíční výpadek by pokryl bez půjčky.

Souvislosti

Cash flow přímo souvisí se splatností faktury, s upomínkami a s úrokem z prodlení. Navazuje i na paušální daň a zálohy na pojistné, protože ty odcházejí každý měsíc bez ohledu na to, zda ti klienti zaplatili. U plátců DPH hraje roli i termín odvodu daně, protože ji odvádíš i z faktury, kterou ti odběratel ještě nezaplatil.