Banka napojená na doklady: platby se párují samy
DokladBot automaticky stahuje transakce z banky a páruje je s vydanými i přijatými fakturami podle variabilního symbolu a částky. Vidíte, co je zaplacené, co je po splatnosti a jak vypadá cash flow, bez ručního odškrtávání výpisů.
Jak to funguje
Napojení banky
Banku připojíte průvodcem v nastavení. Fio banka se napojuje napřímo přes API token, další banky přes bankovní integraci.
Automatické stahování transakcí
Nové pohyby na účtu se stahují průběžně bez ručního importu výpisů.
Párování s fakturami
Příchozí platba se spáruje s vydanou fakturou podle variabilního symbolu a částky, odchozí s přijatými doklady. Nespárované pohyby čekají v přehledu na ruční přiřazení.
Přehled cash flow
Na jednom místě vidíte zaplacené faktury, pohledávky po splatnosti a vývoj zůstatku.
Ruční odškrtávání výpisů je ztracený čas
Kontrola plateb patří k nejméně oblíbeným rituálům podnikání: otevřít internetbanking, projít pohyby, dohledat ke každému fakturu, poznamenat si, kdo nezaplatil. Při pár desítkách faktur měsíčně to znamená hodiny mechanické práce, a stačí jedno přehlédnutí, aby se nezaplacená faktura řešila až po měsících.
Automatické párování tuhle práci ruší. Transakce se stahují průběžně, jednoznačné shody se spárují samy a vy řešíte jen výjimky: platbu se špatným variabilním symbolem nebo zálohu bez faktury. Místo procházení výpisů kontrolujete krátký seznam nespárovaných pohybů.
Přehled o penězích, ne jen o dokladech
Napojená banka mění DokladBot z evidence dokladů na přehled o penězích. Vidíte, které faktury jsou skutečně zaplacené, kolik peněz je na cestě a jak vypadá cash flow v čase. Kniha pohledávek se aktualizuje sama a u faktur po splatnosti je na jedno kliknutí upomínka.
Bezpečnost je přitom postavená na principu jen pro čtení: DokladBot transakce vidí, ale nemůže zadávat platby ani s účtem nijak nakládat. Přístupové údaje se ukládají šifrovaně a napojení lze kdykoli zrušit.
Podporované banky
| Banka | Způsob napojení |
|---|---|
| Fio banka | přímé API, stačí token z internetbankingu |
| Komerční banka, ČSOB, Air Bank, Moneta | bankovní integrace v tarifu Profi a vyšším |
| Wise, Revolut | bankovní integrace v tarifu Profi a vyšším |
| Ostatní banky | import výpisu, SEPA formáty |
Časté otázky
Jak funguje automatické párování plateb s fakturami?
Systém porovnává příchozí platby s vydanými fakturami primárně podle variabilního symbolu, doplňkově podle částky a protistrany. Jednoznačná shoda se spáruje sama, nejednoznačné případy zůstávají v přehledu k ručnímu potvrzení, takže se nic nespáruje špatně potichu.
Které banky jdou napojit?
Fio banka napřímo přes API token. Komerční banka, ČSOB, Air Bank, Moneta, Wise a Revolut přes bankovní integraci, která je v ceně tarifu Profi a vyšších. Z ostatních bank lze importovat výpisy.
Je napojení banky bezpečné?
Přístup je jen ke čtení transakcí, DokladBot nemůže zadávat platby ani s penězi nijak nakládat. Přístupové údaje se ukládají šifrovaně a napojení můžete kdykoli zrušit.
Co se stane s platbou, která nesedí na žádnou fakturu?
Zůstane v přehledu nespárovaných pohybů. Můžete ji ručně přiřadit k dokladu, označit jako soukromý pohyb, nebo z ní rovnou vytvořit nový doklad, například u přijaté platby bez faktury.
Vyzkoušejte to na vlastní účtence
Pošlete fotku účtenky na WhatsApp číslo +420 774 936 004 a zdarma dostanete kompletní rozpis včetně DPH. První 3 účtenky bez registrace.
Aktualizováno 12. 8. 2026