DokladBot + Fio banka, automatické párování plateb
Propoj DokladBot s Fio bankou přes API token jen pro čtení. Pohyby se stahují každou hodinu, příchozí platby se párují s fakturami, odchozí s přijatými doklady. Bez ručního nahrávání výpisů.
Vyzkoušej zdarmaProč je Fio nejjednodušší banka na připojení
Fio banka nabízí veřejné API, ke kterému si klient sám vygeneruje token v internetbankingu. Nepotřebuješ žádné přihlašování přes třetí stranu ani souhlasy v aplikaci banky: token vytvoříš, vložíš do DokladBotu a hotovo. Proto je Fio nejrychlejší banka na připojení: bez průvodce a bez souhlasů v aplikaci banky.
Token vytvoříš jen pro čtení, takže DokladBot vidí pohyby na účtu a nic víc. Uloží se zašifrovaný a používá se pouze při hodinovém stahování pohybů. Kdykoli ho ve Fio zneplatníš, napojení se tím ukončí.
Co integrace umí
Příchozí platby
Klient zaplatil fakturu. DokladBot platbu při nejbližším stažení spáruje podle variabilního symbolu a částky a faktura dostane stav zaplaceno.
Odchozí platby
Tankování, nákup materiálu, dodavatelská faktura. DokladBot odchozí pohyb přiřadí k přijaté faktuře nebo účtence, pokud ji máš v DokladBotu.
Účty v eurech
Eurový účet u Fio připojíš stejně jako korunový, každý účet má vlastní měnu. Doklady v cizí měně se přepočítávají kurzem ČNB.
Jak nastavit (5 minut)
- 1
Vygeneruj token ve Fio
Přihlas se do internetbankingu Fio, otevři Nastavení, API a zvol Vytvořit token. Stačí token jen pro čtení. Platnost tokenu určuješ při jeho vytvoření, po vypršení vygeneruješ nový a v DokladBotu ho vyměníš.
- 2
Přidej účet v DokladBotu
V dashboardu otevři Nastavení, Banky a Přidat účet. Vyber Fio banku, zadej číslo účtu a měnu a vlož token. Token se uloží zašifrovaný a slouží jen ke stahování pohybů.
- 3
Počkej na první stažení
Pohyby se stahují každou hodinu, jednou denně navíc proběhne dohledání za posledních 7 dní. Fio dovoluje jeden dotaz za 30 sekund na token, hodinový cyklus to s rezervou splňuje.
- 4
Projdi nespárované pohyby
Po každém stažení proběhne párování. Co se nespárovalo, přiřadíš v přehledu bankovních transakcí ručně k dokladu.
Jak párování plateb funguje
Příchozí platby se porovnávají s vydanými fakturami, odchozí s přijatými fakturami a účtenkami. Párování běží ve třech stupních:
- 1Přesná shoda: variabilní symbol, částka na haléř a měna sedí, platba přišla do 60 dnů kolem splatnosti.
- 2Přibližná shoda: variabilní symbol chybí, ale IČO nebo název protistrany sedí a částka se liší nejvýš o 1 %.
- 3Bez shody: pohyb zůstane ke zpracování a přiřadíš ho ručně. Ručně přiřazený pohyb se už znovu nepřepisuje.
Bezpečnost napojení
Co napojení neumí
- Zadávat platby ani měnit nastavení účtu. Token jen pro čtení to ani neumožňuje.
- Stahovat pohyby starší než ty, které Fio přes API zpřístupní. Starší výpis nahraješ ručně v sekci Bankovnictví.
- Fungovat s tokenem, kterému vypršela platnost. DokladBot na chybu upozorní, ve Fio vygeneruješ nový.
Často kladené otázky
Jak DokladBot získá data z Fio?
Přes veřejné API Fio banky s tvým tokenem jen pro čtení. Token vygeneruješ v internetbankingu v Nastavení a API a vložíš ho v DokladBotu do Nastavení a Banky. DokladBot nemůže zadávat platby ani měnit účet.
Jak často se platby synchronizují?
Každou hodinu. Jednou denně navíc proběhne dohledání za posledních 7 dní, protože některé pohyby banka zveřejňuje se zpožděním. Po každém stažení se hned spustí párování.
Co když platba nemá variabilní symbol?
DokladBot zkusí spárovat podle IČO nebo názvu protistrany a částky s tolerancí 1 %. Když ani to nesedí, pohyb zůstane v seznamu ke zpracování a přiřadíš ho ručně.
Je token bezpečně uložený?
Token se ukládá zašifrovaný a používá se výhradně pro dotaz na pohyby. Kdykoli ho můžeš ve Fio zneplatnit a v DokladBotu účet odpojit.
Mám u Fio víc účtů, jde připojit všechny?
Ano, každý účet má ve Fio vlastní token a v DokladBotu se přidává zvlášť. Korunový i eurový účet můžeš mít vedle sebe, každý s vlastní měnou.