Napojení banky a automatické párování plateb
Transakce se stahují každou hodinu a párují s fakturami a výdaji podle variabilního symbolu a částky. Vidíš, kdo ti zaplatil, bez otevírání bankovnictví.
Vyzkoušet zdarmaK čemu je napojení banky
Bez napojení banky má účetnictví dvě odpojené půlky: doklady a platby. Fakturu vystavíš, ale jestli přišla úhrada, zjistíš až v bankovnictví. Účtenku vyfotíš, ale jestli byla placená kartou z firemního účtu nebo hotově, si musíš pamatovat. DokladBot obě půlky spojí. Pohyby z účtu stahuje sám, každou hodinu, a ke každému pohybu hledá doklad: příchozí platba k vydané faktuře, odchozí platba k přijaté faktuře nebo účtence.
Připojení je vždy jen pro čtení. DokladBot vidí pohyby, které mu zpřístupníš, a nic víc: nemůže zadat platbu, změnit limit ani se dostat k jiným účtům. U Fio banky jde o přímé napojení přes API token, u Revolut Business a Wise přes jejich API a u ostatních bank přes průvodce, ve kterém udělíš souhlas s přístupem k pohybům.
Podporované banky
Citfin a Citibank posílají výpisy jako soubory (CSV, případně XML ve formátu camt.053), které se do DokladBotu načítají automaticky po nastavení v bance. U bank bez rozhraní pro třetí strany zůstává ruční nahrání výpisu.
Co napojení banky umí
- Transakce se stahují automaticky každou hodinu, žádné ruční nahrávání výpisů
- Příchozí platby se párují s vydanými fakturami podle variabilního symbolu a částky
- Odchozí platby se přiřazují k přijatým fakturám a účtenkám
- Jednou denně dohledání zpětně za 7 dní, protože banky některé pohyby zveřejňují se zpožděním
- Účty v korunách i v eurech, každý účet má vlastní měnu
- Přehled zaplacených a nezaplacených faktur bez otevírání bankovnictví
Jak banku připojit krok za krokem
Připojení zabere pár minut a děláš ho jednou. Přesný postup se liší podle banky, průvodce v dashboardu ti ukáže ten správný.
- 1
Otevři Nastavení a Banky
Po přihlášení do dashboardu zvol Nastavení, Banky a Přidat účet. Vybereš banku ze seznamu a zadáš číslo účtu a měnu.
- 2
Fio: vlož API token
V internetbankingu Fio otevři Nastavení, API a Vytvořit token. Stačí token jen pro čtení. Token vložíš do DokladBotu, uloží se zašifrovaný a slouží výhradně ke stahování pohybů.
- 3
Revolut Business a Wise: token z nastavení API
Revolut Business vyžaduje certifikát a API token ze Settings, API. Wise Business vydá token v Integrations and tools, API tokens, opět jen pro čtení. U obou pomůže podpora, pokud si s technickým postupem nevíš rady.
- 4
Ostatní banky: průvodce připojením
U Komerční banky, České spořitelny, ČSOB, Raiffeisenbank, Air Bank, Monety, UniCredit a dalších tě průvodce provede přihlášením do banky a udělením souhlasu s přístupem k pohybům. Moneta vyžaduje předem aktivovanou službu přístupu k platebnímu účtu přes rozhraní, zařídíš ji na klientské lince nebo pobočce.
- 5
Počkej na první synchronizaci
Pohyby se stahují každou hodinu. Po připojení se načtou aktuální transakce a hned proběhne první párování s fakturami a doklady.
- 6
Zkontroluj nespárované pohyby
Co se nespárovalo automaticky, najdeš v přehledu bankovních transakcí a přiřadíš ručně k dokladu. Příště DokladBot podobný pohyb spáruje sám.
Jak párování plateb funguje
Po každém stažení pohybů projde DokladBot nespárované transakce a ke každé hledá doklad ve třech stupních. Příchozí platby porovnává s vydanými fakturami, odchozí s přijatými fakturami a účtenkami. Ručně přiřazený pohyb už znovu nepřepisuje.
- 1Přesná shoda: variabilní symbol, částka na haléř a měna sedí, platba přišla do 60 dnů kolem splatnosti faktury.
- 2Přibližná shoda: variabilní symbol chybí, ale IČO nebo název protistrany sedí a částka se liší nejvýš o 1 %.
- 3Bez shody: pohyb zůstane v seznamu ke zpracování a přiřadíš ho ručně, nic se nepáruje naslepo.
Spárované úhrady se promítnou do stavu faktury a do sloupce Status v exportech pro účetní. Jak se úhrady dostanou do Pohody, popisuje stránka DokladBot + Pohoda. Co znamená variabilní symbol a proč ho dávat na každou fakturu, vysvětluje slovník.
Co napojení banky neumí
- Zadávat platby ani nakládat s penězi. Připojení jen čte pohyby na účtu.
- Vidět zůstatky, které banka přes rozhraní neposkytuje, ani karetní limity.
- Vracet se do historie starší než ta, kterou banka přes rozhraní zpřístupní. Starší výpisy nahraješ ručně.
- Připojit účet banky, která rozhraní pro třetí strany nenabízí. Ozvi se a doplníme ji, nebo použij ruční nahrání výpisu.
Časté otázky
Jak napojím svou banku na DokladBot?
Po přihlášení otevřeš Nastavení a Banky, vybereš banku a projdeš krátkým průvodcem. U Fio banky stačí vygenerovat API token jen pro čtení v internetbankingu, u Revolut Business a Wise token z nastavení API, u dalších bank tě průvodce provede přihlášením do banky a souhlasem s přístupem k pohybům.
Vidí DokladBot do mého bankovnictví?
Ne. DokladBot čte jen pohyby na účtu, které mu zpřístupníš. Nemůže zadávat platby ani nijak nakládat s penězi. U Fio je token jen pro čtení, u ostatních bank udělíš souhlas jen s přístupem k pohybům.
Jak často se transakce stahují?
Každou hodinu. Jednou denně navíc proběhne dohledání za posledních 7 dní, protože některé banky zveřejňují pohyby se zpožděním. Po každém stažení se hned spustí párování s fakturami a doklady.
Podle čeho se platby párují?
Nejdřív podle variabilního symbolu, částky a měny v okně 60 dnů kolem splatnosti. Když variabilní symbol chybí, podle IČO nebo názvu protistrany s tolerancí 1 % částky. Příchozí platby se párují s vydanými fakturami, odchozí s přijatými doklady a účtenkami. Co se nespáruje, přiřadíš ručně.
Co když moje banka v seznamu není?
Napiš nám na podpora@dokladbot.cz. Výpisy jde nahrát i ručně v sekci Bankovnictví a většinu bank umíme doplnit. Podporujeme i slovenské banky (Tatra banka, VÚB, Slovenská sporiteľňa) a vybrané banky v Maďarsku a Polsku.
Funguje to pro účty v eurech?
Ano. Každý účet má v DokladBotu vlastní měnu, takže vedle korunového účtu můžeš mít eurový u české i slovenské banky nebo u Revolutu a Wise. Doklady v cizí měně se přepočítávají kurzem ČNB.