Auto im Unternehmen eines Selbstständigen: Pauschale vs. tatsächliche Kosten
Für die meisten tschechischen Selbstständigen ist das Auto ein unverzichtbares Arbeitsmittel. Ob Sie zu Kunden fahren, Material transportieren oder zu Baustellen pendeln – die Betriebskosten eines Fahrzeugs können einen erheblichen Teil Ihrer Ausgaben ausmachen. Die gute Nachricht: Das Einkommensteuergesetz bietet mehrere Möglichkeiten, diese Kosten von der Steuerbemessungsgrundlage abzuziehen. Die schlechte Nachricht? Die Wahl der richtigen Methode ist nicht immer einfach, und ein Fehler kann Sie jährlich Tausende von Kronen kosten.
In diesem Leitfaden analysieren wir alle Möglichkeiten zur Geltendmachung von Fahrzeugkosten im Detail, vergleichen die Fahrkostenpauschale mit den tatsächlichen Kosten und zeigen anhand konkreter Beispiele, wann welche Variante sich lohnt. Dabei stützen wir uns auf die aktuell geltende Gesetzgebung, insbesondere das Gesetz Nr. 586/1992 Slg. über die Einkommensteuer (im Folgenden ZDP) sowie die Verordnung Nr. 573/2025 Slg. über Reisekostenerstattungen für das Jahr 2026.
Drei Wege, Fahrzeugkosten geltend zu machen
Als OSVČ haben Sie grundsätzlich drei Möglichkeiten, Fahrzeugkosten in der Steuererklärung zu berücksichtigen:
- Fahrkostenpauschale – 5.000 Kč monatlich (oder 4.000 Kč bei teilweiser Privatnutzung), ohne Fahrtenbuchpflicht.
- Tatsächliche Kosten – Sie machen reale Ausgaben (Kraftstoff, Reparaturen, Versicherung, Abschreibungen) auf Basis von Belegen und Fahrtenbuch geltend.
- Pauschalausgaben in Prozent der Einnahmen – Wer Ausgaben prozentual ansetzt (60 % oder 80 %), hat die Fahrzeugkosten bereits in der Pauschale enthalten – sie können nicht zusätzlich geltend gemacht werden.
Achtung: Innerhalb eines Steuerjahres können die Methoden für ein Fahrzeug nicht kombiniert werden. Entweder wenden Sie das gesamte Jahr die Pauschale an oder das gesamte Jahr die tatsächlichen Kosten.
Fahrkostenpauschale: Einfachheit an erster Stelle
Die Fahrkostenpauschale ist in § 24 Abs. 2 Buchst. zt) ZDP geregelt. Es handelt sich um einen festen Betrag, den Sie für jeden Kalendermonat abziehen können, in dem Sie das Fahrzeug beruflich genutzt haben.
Grundparameter der Fahrkostenpauschale
| Parameter | Wert | |----------|---------| | Volle Pauschale (Fahrzeug ausschließlich beruflich genutzt) | 5.000 Kč / Monat | | Gekürzte Pauschale (Fahrzeug auch privat genutzt) | 4.000 Kč / Monat (80 % von 5.000 Kč) | | Maximale Fahrzeuganzahl | 3 pro Steuerjahr | | Maximaler jährlicher Abzug (voll) | 60.000 Kč (12 x 5.000 Kč) | | Maximaler jährlicher Abzug (gekürzt) | 48.000 Kč (12 x 4.000 Kč) |
Voraussetzungen für die Pauschale
Um die Fahrkostenpauschale geltend machen zu können, müssen folgende Bedingungen erfüllt sein:
- Das Fahrzeug wird tatsächlich zur Erzielung, Sicherung und Aufrechterhaltung steuerpflichtiger Einnahmen genutzt.
- Das Fahrzeug darf im betreffenden Monat nicht an eine andere Person zur Nutzung überlassen werden (Ausnahme: Dienstreisen von Mitarbeitern und mitarbeitenden Personen).
- Im laufenden Steuerjahr kann nicht gewechselt werden – weder von der Pauschale zu den tatsächlichen Kosten noch umgekehrt.
- Wenn Sie das Fahrzeug auch privat nutzen, können Sie nur die gekürzte Pauschale von 4.000 Kč geltend machen.
Volle vs. gekürzte Pauschale: Bleiben Sie realistisch
Das Finanzamt prüft bei Kontrollen, ob die Behauptung einer ausschließlich beruflichen Nutzung des Fahrzeugs glaubwürdig ist. Wenn Sie nur ein Auto besitzen und keine andere Möglichkeit der Fortbewegung haben, ist es sehr wahrscheinlich, dass Sie es auch privat nutzen (Einkaufen, Kinder fahren, Wochenendausflüge). In diesem Fall empfehlen wir, lieber die gekürzte Pauschale von 4.000 Kč anzusetzen und möglichen Problemen bei einer Prüfung aus dem Weg zu gehen.
Was die Pauschale einschließt und was nicht
Die Fahrkostenpauschale ersetzt folgende tatsächliche Ausgaben:
- Kraftstoff (Benzin, Diesel, CNG, Strom zum Laden)
- Parkgebühren
- Autobahnvignette und Maut (sofern sie zum regulären Betrieb gehören)
Die Fahrkostenpauschale schließt nicht ein – daneben können Sie also zusätzlich geltend machen:
- Fahrzeugabschreibungen (wenn das Auto im Betriebsvermögen ist)
- Fahrzeugversicherung (Haftpflicht- und Kaskoversicherung)
- Reparaturen und Wartung (Inspektion, Ersatzteile, Reifen, Hauptuntersuchung)
- Kraftfahrzeugsteuer (sofern fällig)
- Miete / Leasingraten (bei Finanzierungsleasing)
Pauschale und Mehrwertsteuer
Wenn Sie umsatzsteuerpflichtig sind, gilt eine besondere Regelung: Sie können die Fahrkostenpauschale und gleichzeitig den Vorsteuerabzug aus dem Kraftstoffkauf geltend machen. Sie müssen jedoch eine Aufzeichnung über Kraftstoffkäufe führen und ordnungsgemäße Steuerbelege haben. Bei der gekürzten Pauschale (4.000 Kč) machen Sie den Vorsteuerabzug nur auf 80 % des gekauften Kraftstoffs geltend.
Tatsächliche Kosten: Höherer Abzug, aber mehr Verwaltungsaufwand
Die zweite Variante besteht darin, die tatsächlich nachgewiesenen Kosten für den Fahrzeugbetrieb geltend zu machen. Diese Methode ist verwaltungsaufwändiger, kann aber – wenn Sie viele Kilometer fahren oder ein älteres Auto mit höheren Reparaturkosten haben – zu einer deutlich höheren Steuerersparnis führen.
Was alles als tatsächliche Kosten geltend gemacht werden kann
📋Kategorien der tatsächlichen Fahrzeugkosten
- Kraftstoff – auf Basis von Tankbelegen und Fahrtenbucheinträgen. Sie können entweder den tatsächlichen Kraftstoffpreis oder den Preis laut MPSV-Verordnung ansetzen.
- Fahrzeugabschreibungen – ein Fahrzeug im Betriebsvermögen wird über 5 Jahre abgeschrieben (2. Abschreibungsgruppe). Linear oder degressiv.
- Versicherung – sowohl Haftpflicht- als auch Kaskoversicherung sind steuerlich abzugsfähige Ausgaben.
- Reparaturen und Wartung – Inspektionen, Ersatzteilwechsel, Reifen, Fahrzeugwäsche, Hauptuntersuchung und Abgasuntersuchung.
- Kraftfahrzeugsteuer – sofern das Fahrzeug ihr unterliegt (Nutzfahrzeuge über 3,5 t).
- Parkgebühren – auf Basis von Belegen.
- Autobahnvignette – anteiliger Betrag entsprechend der beruflichen Nutzung.
- Leasing oder Miete – Raten bei Finanzierungsleasing oder Mietzahlungen bei Operating-Leasing.
- Zubehör und Ausstattung – Navigation, Freisprechanlage, Dachträger für die Arbeit usw.
- Wäsche und Reinigung – sofern beruflich bedingt (z. B. für Repräsentationszwecke).
Fahrtenbuch – unverzichtbar bei tatsächlichen Kosten
Wenn Sie tatsächliche Kosten geltend machen, müssen Sie ein Fahrtenbuch führen. Das Fahrtenbuch dient gegenüber dem Finanzamt als Nachweis, dass die Fahrzeugkosten tatsächlich mit der beruflichen Tätigkeit zusammenhängen.
Eine ausführliche Anleitung zur Führung eines Fahrtenbuchs finden Sie in unserem separaten Artikel über das Fahrtenbuch. Hier nur eine kurze Übersicht der erforderlichen Angaben:
- Datum der Fahrt
- Reiseziel und Zweck (idealerweise Name des Kunden oder Beschreibung des Geschäftstermins)
- Gefahrene Kilometer (Tachostand zu Beginn und am Ende)
- Fahrtart (dienstlich / privat)
Kostenkürzung bei gemischter Nutzung
Wenn Sie das Auto sowohl beruflich als auch privat nutzen, müssen Sie die tatsächlichen Kosten anteilig kürzen – im Verhältnis der dienstlichen zu den privaten Kilometern. Dieses Verhältnis ermitteln Sie aus dem Fahrtenbuch.
Beispiel für die Kostenkürzung
Situation: Ein Selbstständiger (OSVČ) fährt im Jahr insgesamt 20.000 km, davon 14.000 km dienstlich und 6.000 km privat.
- Anteil der dienstlichen Nutzung: 14.000 / 20.000 = 70 %
- Gesamte Fahrzeugkosten im Jahr: 120.000 Kč
- Steuerlich abzugsfähige Kosten: 120.000 x 0,70 = 84.000 Kč
Fahrzeugabschreibung
Wenn das Auto im Betriebsvermögen eingetragen ist, können Sie Abschreibungen geltend machen. Ein Pkw gehört zur 2. Abschreibungsgruppe mit einer Nutzungsdauer von 5 Jahren. Sie können zwischen linearer und degressiver Abschreibung wählen – die gewählte Methode kann jedoch während der Abschreibungsperiode nicht mehr geändert werden.
Lineare Abschreibung
| Abschreibungsjahr | Abschreibungssatz | Abschreibung bei Anschaffungskosten 400.000 Kč | |----------------|---------------|-------------------------| | 1. Jahr | 11 % | 44.000 Kč | | 2. Jahr | 22,25 % | 89.000 Kč | | 3. Jahr | 22,25 % | 89.000 Kč | | 4. Jahr | 22,25 % | 89.000 Kč | | 5. Jahr | 22,25 % | 89.000 Kč | | Gesamt | 100 % | 400.000 Kč |
Degressive Abschreibung
| Abschreibungsjahr | Koeffizient | Abschreibung bei Anschaffungskosten 400.000 Kč | |----------------|-----------|-------------------------| | 1. Jahr | 5 | 80.000 Kč | | 2. Jahr | 6 | 128.000 Kč | | 3. Jahr | 6 | 96.000 Kč | | 4. Jahr | 6 | 64.000 Kč | | 5. Jahr | 6 | 32.000 Kč | | Gesamt | – | 400.000 Kč |
Sonderabschreibungen für emissionsfreie Fahrzeuge
Wenn Sie in den Jahren 2024–2028 ein emissionsfreies Fahrzeug (typischerweise ein Elektroauto) angeschafft haben, können Sie Sonderabschreibungen nutzen: 60 % des Wertes im ersten Jahr und 40 % im zweiten Jahr. Das Auto wird damit in nur 2 statt 5 Jahren vollständig abgeschrieben – ein enormer Steuervorteil.
Abschreibungen und Fahrkostenpauschale
Wichtig: Abschreibungen des Fahrzeugs können Sie auch bei der Fahrkostenpauschale geltend machen. Die Pauschale ersetzt lediglich die Betriebskosten (Kraftstoff, Parkgebühren), nicht die Abschreibungen. Wenn Sie jedoch die gekürzte Pauschale von 4.000 Kč (gemischte Nutzung) anwenden, müssen Sie auch die Abschreibungen auf 80 % kürzen.
Privatauto vs. Fahrzeug im Betriebsvermögen
Ob das Auto im Betriebsvermögen eingetragen ist oder ob Sie ein Privatfahrzeug für berufliche Zwecke nutzen, hat erheblichen Einfluss auf die verfügbaren steuerlichen Möglichkeiten.
📊Vergleich: Privatfahrzeug vs. Fahrzeug im Betriebsvermögen
| Parameter | Fahrzeug im Betriebsvermögen | Privates Fahrzeug für berufliche Nutzung | |----------|-------------------------|--------------------------------------| | Abschreibungen | Ja, vollständig abzugsfähig | Nein | | Fahrkostenpauschale | Ja | Ja | | Tatsächliche Kraftstoffkosten | Ja (laut Fahrtenbuch) | Ja (laut Fahrtenbuch) | | Reparaturen und Wartung | Ja (anteilig nach beruflicher Nutzung) | Nein | | Versicherung | Ja (anteilig nach beruflicher Nutzung) | Nein | | Kilometerpauschale | Nein (nur für Mitarbeiter) | Ja – 5,90 Kč/km im Jahr 2026 | | Leasing | Ja | Nein | | Fahrzeugverkauf | Verkaufserlös ist steuerpflichtig | Nach 5 Jahren Besitz steuerfrei | | Verwaltungsaufwand | Höher | Geringer |
Kilometerpauschale für die Nutzung des Privatfahrzeugs
Wenn das Auto nicht im Betriebsvermögen ist, Sie es aber dennoch beruflich nutzen, können Sie neben den tatsächlichen Kraftstoffkosten auch eine Kilometerpauschale für jeden gefahrenen Kilometer geltend machen. Für das Jahr 2026 beträgt der Satz gemäß Verordnung Nr. 573/2025 Slg.:
- Pkw: 5,90 Kč/km
- Einspurige Fahrzeuge und Dreiräder: 1,60 Kč/km
Beispiel: Erstattung für Privatfahrzeug
Situation: Eine OSVČ nutzt ihr Privatfahrzeug beruflich und fährt im Jahr 10.000 Dienst-km. Der durchschnittliche Verbrauch laut Fahrzeugschein beträgt 6,5 l/100 km, Dieselpreis laut Verordnung 36,80 Kč/l.
- Kilometerpauschale: 10.000 x 5,90 = 59.000 Kč
- Kraftstofferstattung: 10.000 x (6,5 / 100) x 36,80 = 23.920 Kč
- Gesamt: 59.000 + 23.920 = 82.920 Kč
Bei einem Privatfahrzeug können keine Abschreibungen, Versicherung oder Reparaturen geltend gemacht werden, aber die Kilometerpauschale gleicht diesen Nachteil teilweise aus.
Großer Vergleich: Pauschale vs. tatsächliche Kosten – wann was wählen?
Jetzt kommt die entscheidende Frage: Welche Variante ist für Sie vorteilhafter? Das hängt von mehreren Faktoren ab.
Wann lohnt sich die Fahrkostenpauschale?
- Sie fahren relativ wenig Kilometer (bis ca. 1.000 km im Monat)
- Das Auto ist älter, vollständig abgeschrieben und hat keine hohen Reparaturkosten
- Sie möchten sich nicht mit dem Verwaltungsaufwand eines Fahrtenbuchs befassen
- Sie nutzen das Auto auch privat und möchten keine anteilige Kürzung berechnen
Wann lohnen sich die tatsächlichen Kosten?
- Sie fahren viele Kilometer (über 1.500 km im Monat)
- Sie haben ein neues Auto mit hohen Abschreibungen (degressive Abschreibung in den ersten Jahren)
- Das Auto wird häufig repariert oder gewartet
- Sie zahlen Leasing (die Leasingraten können sehr hoch sein)
- Sie sind umsatzsteuerpflichtig und möchten den Vorsteuerabzug auf alle Kosten geltend machen
Musterbeispiel: Variantenvergleich
OSVČ – Handwerker, Fahrzeug im Betriebsvermögen, Anschaffungskosten 500.000 Kč, degressive Abschreibung (2. Jahr), 18.000 km/Jahr dienstlich, Verbrauch 7 l/100 km, Diesel 38 Kč/l.
Variante A: Fahrkostenpauschale (voll)
- Pauschale: 12 x 5.000 = 60.000 Kč
- Abschreibung (2. Jahr degressiv): 160.000 Kč
- Versicherung: 12.000 Kč
- Reparaturen und Wartung: 15.000 Kč
- Steuerlich abzugsfähig gesamt: 247.000 Kč
Variante B: Tatsächliche Kosten
- Kraftstoff: 18.000 x 0,07 x 38 = 47.880 Kč
- Abschreibung (2. Jahr degressiv): 160.000 Kč
- Versicherung: 12.000 Kč
- Reparaturen und Wartung: 15.000 Kč
- Parkgebühren: 6.000 Kč
- Autobahnvignette: 2.300 Kč
- Steuerlich abzugsfähig gesamt: 243.180 Kč
In diesem Fall liegen beide Varianten nahezu gleichauf. Die Pauschale ist minimal vorteilhafter und spart zusätzlich den Aufwand für das Fahrtenbuch. Würde die OSVČ jedoch 25.000 km jährlich fahren, stiegen die tatsächlichen Kraftstoffkosten auf 66.500 Kč, und Variante B wäre die bessere Wahl.
Firmenauto und Mitarbeiter
Wenn Sie als OSVČ Mitarbeiter haben, die das Firmenfahrzeug für Dienstreisen nutzen, gelten dieselben Regeln – die Kosten machen Sie als Unternehmer geltend. Der Mitarbeiter erhält keine Kilometerpauschale (diese erhält er nur, wenn er mit seinem eigenen Privatwagen fährt), aber Sie setzen die Betriebskosten des Firmenfahrzeugs ab.
Wenn der Mitarbeiter das Firmenfahrzeug auch privat nutzt, müssen Sie ihm für jeden Monat 1 % des Anschaffungspreises des Fahrzeugs als geldwerten Vorteil anrechnen (mindestens 1.000 Kč monatlich).
Auto per Leasing vs. Auto per Kredit gekauft
Finanzierungsleasing
Beim Finanzierungsleasing machen Sie die Leasingraten geltend (keine Abschreibungen – das Auto schreibt die Leasinggesellschaft ab). Nach Ablauf des Leasings kaufen Sie das Auto zum Restwert und können es ins Betriebsvermögen aufnehmen.
Voraussetzungen für die steuerliche Anerkennung von Leasing:
- Mindestlaufzeit von 54 Monaten (für die 2. Abschreibungsgruppe)
- Nach Ablauf des Leasings geht das Eigentum auf den Leasingnehmer über
- Der Kaufpreis darf den Restwert bei linearer Abschreibung nicht übersteigen
Kredit (Ratenkauf)
Bei einem Kauf auf Kredit gehört das Auto von Anfang an Ihnen – Sie nehmen es ins Betriebsvermögen auf und schreiben es ab. Als steuerliche Ausgaben machen Sie die Abschreibungen und die Kreditzinsen geltend (nicht die Tilgungsraten).
📊Leasing vs. Kredit
| Kriterium | Finanzierungsleasing | Kredit | |-----------|-----------------|------| | Fahrzeugeigentum | Leasinggesellschaft (bis zum Ende) | Sie (von Anfang an) | | Steuerliche Ausgaben | Leasingraten | Abschreibungen + Zinsen | | Abschreibungen | Nein | Ja | | Mehrwertsteuer | Auf jede Rate | Gesamter Betrag beim Kauf | | Fahrkostenpauschale | Ja (kombinierbar) | Ja (kombinierbar) | | Anfangskosten | Geringer (Anzahlung) | Höher (Kreditanzahlung) |
Kraftfahrzeugsteuer – betrifft Sie das noch?
Seit 2022 wird die Kraftfahrzeugsteuer nur noch für Fahrzeuge mit einem zulässigen Gesamtgewicht über 3,5 Tonnen erhoben. Wenn Sie einen normalen Pkw oder einen Transporter bis 3,5 t haben, zahlen Sie keine Kraftfahrzeugsteuer. Diese Änderung hat den Verwaltungsaufwand für die meisten Selbstständigen erheblich vereinfacht.
Die häufigsten Fehler bei der Geltendmachung von Fahrzeugkosten
📋Fehler, die Sie vermeiden sollten
- Kombination von Pauschale und tatsächlichen Kraftstoffkosten – für ein Fahrzeug in einem Steuerjahr nicht möglich. Entweder Pauschale oder tatsächliche Kosten.
- Volle Pauschale beim einzigen Familienauto – das Finanzamt wird es kaum glauben, dass ein Auto mit Kindersitz ausschließlich beruflich genutzt wird.
- Fehlendes oder unvollständiges Fahrtenbuch – bei einer Prüfung ohne ordnungsgemäße Aufzeichnungen können alle Fahrzeugkosten in Frage gestellt werden.
- Vergessener Kürzungskoeffizient – wenn Sie die gekürzte Pauschale von 4.000 Kč anwenden, müssen Sie auch Abschreibungen und andere Kosten auf 80 % kürzen.
- Falsche Abschreibungsgruppe – ein Pkw gehört immer in die 2. Gruppe (5 Jahre), ein Lkw kann einer anderen Gruppe angehören.
- Fehlende Angabe des Fahrzeugs in der Anlage zur Steuererklärung – wenn Sie die Fahrkostenpauschale geltend machen, müssen Sie in der Anlage das amtliche Kennzeichen des Fahrzeugs angeben.
- Methodenwechsel mitten im Jahr – es ist nicht möglich, im Juni von der Pauschale zu den tatsächlichen Kosten zu wechseln, auch wenn es sich finanziell lohnen würde.
Praktischer Entscheidungsbaum
Wissen Sie nicht, welche Variante Sie wählen sollen? Gehen Sie diesen einfachen Entscheidungsprozess durch:
- Machen Sie Pauschalausgaben in Prozent Ihrer Einnahmen geltend? (60 % Handwerker, 80 % Landwirte usw.) Wenn ja, sind die Fahrzeugkosten in der Pauschale enthalten. Ende.
- Ist das Fahrzeug in Ihrem Betriebsvermögen? Wenn nein, können Sie die Kilometerpauschale von 5,90 Kč/km + Kraftstoff oder die Fahrkostenpauschale geltend machen.
- Fahren Sie mehr als 1.200 km monatlich dienstlich? Wenn ja, erwägen Sie die tatsächlichen Kosten.
- Haben Sie ein neues Auto mit hohen Abschreibungen? Abschreibungen können Sie bei beiden Varianten geltend machen, aber bei den tatsächlichen Kosten ziehen Sie zusätzlich Kraftstoff und weitere Ausgaben ab.
- Stört Sie der Verwaltungsaufwand des Fahrtenbuchs? Wenn ja, ist die Pauschale eindeutig die komfortablere Wahl.
Tipp: Berechnen Sie beide Varianten im Voraus
Machen Sie zu Beginn des Jahres eine Schätzung: Wie viele Kilometer werden Sie fahren, wie viel geben Sie für Kraftstoff aus, wie hoch sind die Abschreibungen? Vergleichen Sie, ob die Pauschale von 60.000 Kč (bzw. 48.000 Kč) für die Betriebskosten ausreicht oder ob die tatsächlichen Kraftstoffkosten deutlich höher wären. Die gewählte Methode müssen Sie dann das gesamte Jahr beibehalten.
Zusammenfassung: Übersichtstabelle der Varianten
| Kriterium | Fahrkostenpauschale | Tatsächliche Kosten | Privatfahrzeug (Kilometerpauschale) | |-----------|-------------------|-----------------|-------------------------------| | Monatlicher Abzug für Betrieb | 5.000 / 4.000 Kč | Nach tatsächlichem Aufwand | 5,90 Kč/km + Kraftstoff | | Fahrtenbuch | Nein | Ja | Ja | | Abschreibungen | Ja (zusätzlich zur Pauschale) | Ja | Nein | | Versicherung, Reparaturen | Ja (zusätzlich zur Pauschale) | Ja | Nein | | Verwaltungsaufwand | Gering | Hoch | Mittel | | Geeignet für | Wenige km, Einfachheit | Viele km, neues Auto | Fahrzeug außerhalb des Betriebsvermögens |
Fazit
Die Wahl der Methode zur Geltendmachung von Fahrzeugkosten ist eine der wichtigsten steuerlichen Entscheidungen, die Sie als OSVČ jedes Jahr treffen. Die Fahrkostenpauschale bietet Einfachheit
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